FIDA allโ€™๐—œ๐˜๐—ฎ๐—น๐—ถ๐—ฎ๐—ป ๐—œ๐—ป๐˜€๐˜‚๐—ฟ๐˜๐—ฒ๐—ฐ๐—ต ๐—ฆ๐˜‚๐—บ๐—บ๐—ถ๐˜ 2023: il rating sulle polizze vita

16/11/2023 15:59:54

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Dal 23 novembre all’1 dicembre, in parte in presenza a Milano e in parte in streaming, si terrร  l’๐—œ๐˜๐—ฎ๐—น๐—ถ๐—ฎ๐—ป ๐—œ๐—ป๐˜€๐˜‚๐—ฟ๐˜๐—ฒ๐—ฐ๐—ต ๐—ฆ๐˜‚๐—บ๐—บ๐—ถ๐˜ – ๐—ข๐˜‚๐˜ ๐—ผ๐—ณ ๐—ง๐—ต๐—ฒ ๐—•๐—ผ๐˜…, il piรน grande evento italiano dedicato allโ€™Insurtech, durante il quale Davide Dalmasso, analyst di FIDA, interverrร  come speaker.

Davide Dalmasso presenterร  il rating sulle polizze vita, che รจ il primo sistema complessivo di analisi e valutazione dei prodotti IBIPS.

Lo scopo del progetto non รจ tanto quello di individuare il miglior prodotto allโ€™interno di un paniere, quanto quello di fornire al management delle compagnie assicurative ma anche ai distributori un tool in grado di svolgere analisi avanzate come (a titolo di esempio):

  • definizione di peer group,
  • analisi di mercato (rispetto alle variabili chiave),
  • analisi di posizionamento (delle compagnie, dei prodotti e dei sottostanti),
  • valutazione e confronto tra prodotti.

Il sistema elabora anche una valutazione sintetica, un vero e proprio rating appunto, che รจ il risultato della valutazione congiunta di tre elementi: le opzioni assicurative, gli strumenti sottostanti e i costi.

  1. Per le opzioni assicurative il sistema valuta quante e quali opzioni il cliente di una polizza ha la facoltร  di sottoscrivere.
  2. Parlando invece degli strumenti dโ€™investimento sottostanti alle polizze, il sistema analizza e attribuisce degli score, in base alla varietร  e alla qualitร  degli strumenti in cui il cliente puรฒ investire il proprio denaro.
  3. Infine il tema dei costi: il sistema valuta tutte le fonti di spesa dalle commissioni di sottoscrizione a quelle generate dai riscatti parziali e totali. Ma anche quelle degli strumenti sottostanti, quelle generate dagli switch e/o le commissioni di performance, tutte le fonti di costo note vengono contabilizzate e valutate.

Rispetto a ciascuna metrica esistono delle valutazioni specifiche. Queste valutazioni specifiche convergono in una valutazione di tipo complessivo che รจ il rating.

Questo รจ il sistema messo a punto da FIDA, uno strumento potente ed innovativo indispensabile per chi vuole occuparsi di fare analisi e valutazioni nel mondo delle polizze vita.

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FIDA – Finanza Analisi Dati รจ un Gruppo specializzato nello sviluppo di applicazioni software dedicate ai servizi finanziari di alta qualitร ; vanta inoltre una posizione di leadership nel mercato italiano della distribuzione di dati finanziari, con particolare riferimento alla raccolta, analisi e distribuzione di dati e informazioni sui fondi comuni di investimento.

Le tre principali aree di attivitร  di FIDA riguardano:

–              il servizio Dati con particolare riferimento ai settori del risparmio gestito e assicurativo, attraverso una raccolta dei dati direttamente alla fonte degli asset manager che garantisce precisione, affidabilitร  e indipendenza;

–              lo sviluppo di piattaforme software (private banking/consulenza finanziaria) e progetti informatici specifici nel segmento dellโ€™investment management (dai tool per guidare lโ€™investitore fino al roboadvisor completo), collaborando sia con il โ€œbusinessโ€ sia con la compliance;

–              il centro studi, in cui vengono affrontate e risolte le tematiche di finanza e regolamentari: dal rating quantitativo alle analisi di strumento, di mercato e di scenario, fino ai servizi ad alto valore aggiunto.

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